Invertir En Aplicaciones o Startups, ¿Por Dónde Empiezo?

De acuerdo con diversas investigaciones, se estima que un usuario promedio instala alrededor de 41 aplicaciones en su dispositivo móvil, pero apenas utiliza la mitad de ellas.

Además, se destaca que aproximadamente el 95% de las aplicaciones instaladas no logran permanecer en el smartphone durante más de un mes antes de ser desinstaladas.

 

Importancia del Móvil en Nuestra Vida Cotidiana

Estas cifras podrían generar dudas entre los inversores, ya que sugieren una alta tasa de desuso y desinstalación de aplicaciones.

No obstante, es crucial reconocer que el móvil se ha convertido en una herramienta central en nuestra vida diaria, siendo el dispositivo tecnológico más utilizado.

Pasamos cada vez más tiempo frente a las pantallas, dedicando una parte considerable a actividades de ocio, consumo y búsqueda de información.

A pesar de la aparente volatilidad en la retención de aplicaciones, participar en la financiación de una aplicación o startup puede ser una oportunidad significativa para generar negocio.

Invertir en desarrollos tecnológicos implica asumir ciertos riesgos, pero también puede llevar a ganancias sustanciales en caso de éxito.

Antes de realizar una inversión, es esencial abordar preguntas cruciales, como la cantidad a invertir, las expectativas de retorno y los niveles de riesgo asumibles.

Además, la fase del proyecto en la que se planea invertir desempeña un papel crucial en la evaluación de riesgos.

Para los inversores, la evaluación va más allá de la necesidad inmediata del producto o servicio; implica considerar las perspectivas futuras.

Preguntas sobre la existencia de productos similares en el mercado y la competencia directa son fundamentales.

En el ámbito de la inversión, la toma de decisiones no debe basarse en corazonadas ni en tendencias fugaces; más bien, requiere un enfoque reflexivo y estratégico. I

nvertir, al igual que en cualquier otro tipo de inversión, debe realizarse con conciencia de los riesgos y la disposición a aceptar las posibles pérdidas.

 

Ventajas e Inconvenientes de Invertir en Aplicaciones o Startups

Las aplicaciones son un canal directo con el usuario final. Dentro de ellas podemos realizar transacciones, comunicarnos, interactuar y mil funcionalidades más.

Esto hace que se hayan convertido en una de las herramientas de marketing más poderosas en la actualidad.

Como hemos comentado anteriormente, casi todo el mundo dispone ya de un smartphone con conexión a internet.

Los creadores de las aplicaciones recopilan constantemente información acerca de nuestros gustos y necesidades y se adaptan continuamente para ofrecer una experiencia de usuario óptima.

Sin embargo, el elevado número de aplicaciones que existe en el mercado hace que muchas de ellas fracasen incluso antes de ser lanzadas. Lo mismo ocurre con las starups.

En 2018 había en España más de 3.200 starups y otras muchas en proceso de lanzamiento.

En el caso de las aplicaciones, la plataforma App Store alberga unas 2,2 millones de ellas, mientras que en Google Play podemos encontrar más de 3 millones. 

El proceso de inversión

Las aplicaciones o startups pasan por diferentes fases de financiación a lo largo de su vida (enlace al otro post).

Conocerlas es vital para determinar en qué punto del proyecto se encuentra cada una.

Dependiendo de esto, podremos invertir en una fase de financiación inicial (pre-seed) o en una fase donde el producto o servicio ya esté asentado en el mercado y obtenga rentabilidad. 

Crowdfunding

Para todas aquellas personas no familiarizadas con el ecosistema inversor, el crowdfunding es una buena manera de poner un pie en algún proyecto emergente sin necesidad de arriesgar demasiado.

A través de donaciones económicas podemos financiar un determinado proyecto a cambio de recompensas.

La cantidad que invertimos aquí es mínima, por lo que no ponemos en juego nuestro dinero. 

Plataformas de inversión

La inversión en startups es una alternativa a las formas más tradicionales de inversión como pueden ser los mercados de valores, productos financieros, etc.

En internet puedes encontrar múltiples plataformas de inversión si lo que buscas es iniciarte.

Por ejemplo, The Crowd Angel te permite la posibilidad de aportar capital a una startup a partir de 3.000 euros.

Ejemplos

Startup Xplore es otra de las plataformas con la que podemos realizar inversiones en diferentes proyectos y crear una cartera diversificada.

En este último caso, el sitio web no actúa solamente como un mero conector entre inversores y promotores, sino que analiza y filtra las compañías que superan ciertos criterios. 

Otras maneras más tradicionales de participar e invertir en un proyecto podría ser a través de contactos personales y relaciones con emprendedores y fundadores o asistir a eventos de lanzamiento. 

Recuerda que las cantidades aportadas siempre estarán documentadas a través de contratos.

Se pueden firmar pactos de socios, sociedades o cualquier tipo de documento que regule la relación entre los socios, los fundadores y los inversores.

 

Tipos de Fases de Inversión Según el Grado de Madurez del Proyecto

1. Pre-seed:

   • Empresas recién establecidas en el mercado tecnológico.
      
   • Buscan financiación para cubrir los costos iniciales del proyecto.
      
   • Oportunidad de "comprar a un buen precio" antes del despegue del modelo de negocio.
      
   • Posibilidad de diversificar inversiones en diferentes sectores.
      
   • Financiación típicamente hasta 100,000 euros.
      

2. Seed:

   • Empresas nuevas que exploran su concepto y desarrollan un Producto Mínimo Viable (MVP) para validar.
      
   • Nivel de inversión más elevado en comparación con la fase pre-seed.
      
   • Las inversiones suelen rondar hasta los 300,000 euros.
      

3. Early:

   • Empresas con un producto en el mercado y obteniendo las primeras métricas.
      
   • La financiación se dirige a mejorar la estrategia de ventas y continuar el crecimiento.
      
   • Rondas de financiación que oscilan entre un millón y 20 millones de euros.
      

4. Scale-up:

   • Empresas más maduras con alto volumen de facturación y mayores costos.
      
   • La inversión implica, a priori, menos riesgo.
      
   • Las rondas de financiación en esta etapa pueden recaudar hasta 250 millones de euros.
      

Estas fases representan una progresión en el ciclo de vida de las empresas, desde la etapa inicial hasta la madurez, ofreciendo oportunidades y niveles de riesgo diferenciados para los inversores

 

Formas de Obtener Ganancias por Invertir en Aplicaciones o Startups:

Invertir en aplicaciones o startups puede generar ganancias a través de diversas modalidades:

1. Oferta Pública Inicial (IPO):

   • Este es el último estadio en la financiación de un proyecto.
      
   • Consiste en la venta pública de acciones de la empresa.
      
   • Tanto emprendedores como inversores obtienen ganancias al vender acciones en el mercado abierto.
      

2. Dividendos:

   • Representa la proporción de ganancias o beneficios que la compañía distribuye entre sus accionistas.
      
   • Los inversores reciben dividendos como retorno de su inversión.

3. Venta de Acciones:

   • Los inversores tienen la opción de vender sus acciones a otros inversionistas en el mercado secundario.
      
   • También pueden beneficiarse si una gran empresa tecnológica adquiere la totalidad del capital de la empresa.

 

Sectores Más Rentables para Invertir en Aplicaciones y Startups:

 

1. Economía Colaborativa:

   • Involucra el intercambio de bienes y servicios entre particulares a cambio de una compensación acordada.
      
   • Ejemplos exitosos incluyen la aplicación de segunda mano Wallapop y la empresa de transporte Uber.

2. Delivery:

   • Ha experimentado un notable interés por parte de los inversores.
      
   • Ejemplo destacado: Amazon Fresh, especializado en la entrega de una amplia variedad de productos en el mismo día.
      

3. Fintech:

   • Agrupa a startups que buscan transformar los servicios financieros e inversiones a través de la tecnología.
      
   • Aplicaciones que facilitan la gestión de cuentas o permiten pagos desde dispositivos móviles son ejemplos notables.
      

4. Internet de las Cosas (IoT):

   • La incorporación de la tecnología en las rutinas diarias es un avance significativo impulsado por el Internet de las Cosas.
      
   • Aplicaciones que monitorizan el ritmo cardíaco o sistemas de hogar inteligente, como radiadores inteligentes, son ejemplos destacados.
      
   • Se proyecta como una gran promesa para el próximo año debido a su continua expansión.

 

Y tú, ¿ya has considerado invertir en una startup o aplicación?

Como ves, es necesario que estudies el sector y tengas cuenta que existen diferentes etapas de financiación, donde podremos aportar más o menos capital.

Y recuerda, siempre es importante que conozcas los mecanismos y los riegos que ello implica. Observa, premedita y descubre a dónde te pueden llevan tus inversiones.